Warren Buffett, Charlie Munger, Alexander Elder o Stan Weinstein son personas que se hicieron conocidas por sus habilidades en el trading y por enseñar a los demás cómo operar en los mercados. Sin embargo, algunas de sus mejores recomendaciones aplican para mucho más que eso.

Los consejos de inversión de estos cuatro gigantes son realmente aptas para distintos ámbitos laborales, de negocios o incluso en las negociaciones con familiares o amigos. Los hemos combinado en este artículo para que los conozcas.

Leer, leer y leer

Investigar, indagar, aprender. Comparar los mejores brokers España, leer periódicos. Informarse sobre lo que pasa en el mundo es siempre rentable, de acuerdo con los consejos de inversión que hemos repasado para este artículo.

Charlie Munger decía que no conocía a nadie, ningún sabio, “que no leyera todo el tiempo”. Era él mismo una persona sabia, que logró transmitir algo de esos conocimientos a los demás. Uno de sus mantras era “trabajar duro” y ver la vida como un “aprendizaje eterno”.

De la misma manera, algunas de las mentes más brillantes de nuestros tiempos declaran pasar buena parte de su tiempo libre leyendo. En las finanzas, conviene estar al tanto de los eventos que tienen repercusión en los mercados, como las problemáticas sociales, los conflictos bélicos y los problemas climáticos como las sequías, los incendios o las inundaciones. Adoptar el hábito de la lectura es una buena forma de ser mejor trader.

Tener una base de conocimientos antes de operar

En su popular libro “Secretos para ganar en los mercados alcistas y bajistas”, Stan Weinstein relata “la fórmula de la Coca Cola” en lo que se refiere a análisis técnico de mercados. Con su método, es posible analizar tendencias que predicen la dirección del mercado a corto plazo. Al aplicar su técnica es posible crear estrategias para navegar los escenarios que se presentan cada semana.

Hablar el idioma de la finanzas incluye aprender a calcular medias móviles, saber de estadística y entender los complejos gráficos de los brókers avanzados. Aunque puede sonar complejo, afortunadamente esta información es cada vez más accesible gracias a las academias de trading en Internet. Estos sitios acercan un mundo alguna vez alejado y elitista a las pantallas de todo el mundo.

En otras palabras, aprender los fundamentos técnicos de una materia como el trading puede ser algo no solamente interesante, sino también rentable.

Pensar en las personas

La economía va de personas. De millones de ellas, realmente. Conocer la psicología humana puede ayudar a conocer con mayor profundidad los mercados y lograr predecirlos en alguna medida. Por ejemplo, si un prestigioso CEO de una empresa se jubila, es probable que el mercado reaccione con desconfianza y “castigue” a esa firma con una baja en sus acciones.

Por eso, el mismo Warren Buffett recomienda leer libros como “La psicología de la persuasión" (Robert Cialdini) o “Cómo ganar amigos e influir sobre las personas” (Dale Carnegie). Estos libros recalcan el valor que tienen las relaciones humanas como estrategia y ayudan a pensar en cómo potenciar el conocimiento de la psicología para ámbitos que van más allá del trading.

Jugar al largo plazo

Buffett y Munger, dos de los inversores más grandes de la historia, se han caracterizado siempre por su visión a largo plazo. “La gente no para de pedirnos misterios, pero la realidad es mucho más simple”, contó alguna vez Munger.

La estrategia de su firma, Berkshire Hathaway, ha sido siempre la inversión en valor. Esto implica analizar minuciosamente a las empresas antes de comprar sus acciones y una vez que se ha realizado la compra, mantenerlas. Apostar al largo plazo. Eso la ha convertido en una empresa récord, en cuyo último reporte trimestral declaró casi 36.000 millones de dólares de ganancias totales.

En resumen, investigar antes de comprar y tener nervios de acero para no vender cuando llega una mala racha (un mercado bajista), son dos componentes clave del éxito generado gracias al interés compuesto. La volatilidad de las acciones se diluye a medida que pasa el tiempo.

Esto implica también resistir a la tentación de los “nuevos objetos brillantes”, es decir, las modas. Las operaciones intradía y la compra-venta para el corto plazo no son recomendables para el inversor promedio, ya que un amplio porcentaje de ellos pierde fondos.

Diversificar, siempre

Si las opciones de inversión fueran una caja de herramientas, la diversificación sería una de las más útiles y más utilizadas, ya que es una forma práctica de gestionar el riesgo. Así, si hay una burbuja en un sector o caen abruptamente los activos, siempre se podrá resguardar parte del capital invertido en otros sectores.

Charlie Munger recomendaba no comprar acciones “sueltas”, sino fondos indexados. Hacía un paralelismo con los coches. De la misma manera que una persona no se pondría a armar un motor desde cero, la inversión en fondos indexados era una forma de adquirir la diversificación “lista para llevar”.

Aunque la diversificación no elimina absolutamente los riesgos, ayuda a mitigarlos. Por eso es una recomendación frecuente en la bibliografía de inversiones y es uno de los grandes consejos sostenidos por traders como Warren Buffett.

Dejar las emociones de lado

Alexander Elder es el autor de “Vivir del trading”, una de las biblias de este sector. Lo curioso es que Elder no es trader ni economista de profesión, sino que inició su vida laboral como psiquiatra. Esto le permitió aportar una perspectiva única, que luego se volcó en el best-seller.

En el libro, asegura que existe el trading emocional, una serie de decisiones que no se toman con la razón de los conocimientos técnicos, sino con la emoción. Desarrollar una mentalidad fuerte, tener disciplina y controlar los impulsos, tanto de comprar como de vender, son algunas de las claves que se repasan en su libro, considerado una lectura obligatoria para cualquier persona dedicada a las finanzas.

Dicho esto, el conocimiento de Elder va más allá del trading. Aprender a gestionar las emociones y controlar los impulsos son habilidades útiles para casi cualquier ámbito de la vida, incluidas las relaciones interpersonales en el trabajo y en el hogar.